2. 智動GO為指訂單獨管理運用金錢信託。本投資並不是絕無風險，以往之績效不保證委託投資資產之最低收益，中信銀行除盡仁慈治理人之注意義務外，不負責委託投資資產之盈虧，亦不包管最低之收益，客戶簽約前應詳閱信託契約。

3. 智主投投資建議的產生進程可能利用到人工聰明系統，有其內在限制與實際環境所存在的潛伏落差。2005年8月31日金管證投字第0940132880號函核准解決兼營證券投資參謀業務。

註：1. 【基金投資注意事項】中信銀行受託投資之基金經金管會核准或贊成生效，惟不默示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不包管基金之最低投資效益；基金司理公司除盡善良治理人之注意義務外，不負責基金之盈虧，亦不包管最低之收益。委託人申購前應詳閱基金公開仿單。其他未盡事宜及基金相幹費用（含分銷費用），已揭穿於基金公然說明書（含投資人須知），委託人可至中信銀行各分行索取或大公開資訊觀測站https://mops.twse.com.tw/、基金資訊觀測站https://www.fundclear.com.tw/或中信銀行網站https://www.ctbcbank.com/下載。

中信銀行建議可透過具專家嚴選、免手續費、低申購門檻及低經理費特點的TISA基金提早睜開退休與傳承規劃，於中信銀行網路銀行、中國信託步履銀行APP申購，按期定額分離風險，創設長時間投資習慣，中信銀行加倍碼終身免收信託治理費，協助民眾面對超高齡社會的財政挑戰。對於「同時統籌工作與家庭照顧」沒時候投資辦理的民眾，則可應用中信銀行智能投資平臺「智動GO」或「智主投」按期定額長期投入，透過系統監控投資組合與市場轉變，省去盯盤及收拾整頓資訊時間。值得一提的是，於中國信託動作銀行APP中點選「理財」找到「熱門與保舉」，再於「基金」介面中點選「專屬於你」，操縱數據闡發協助挑選與客戶有相似樣態群體的投資行為，供應與客戶本身風險承受度相符的標的，非論是尋求本錢利得、不變現金流或穩健增值，助力遴選基金更高效。

中信銀行《樂齡金融白皮書》呼應上述數據，歸納三大關頭隱憂。首為財務層面短期因應有餘、提拔長期韌性是家庭穩健經營的關頭，很多家庭在日常開銷與消費承當雖已具有短時間財務應對能力，但在退休準備、資產設置裝備擺設與傳承計劃等中恒久布局卻相對不足，財富積累目標有近六成是退療養老金準備，然受訪者中「現有進行投資理財或有理財習慣者」僅占半數，有投資且會定期檢視比例更不足三成；其次在多半家庭中，照顧責任常落於單一成員，五成賜顧幫襯者指出「同時統籌工作與照顧」是最大壓力來曆，壓力不僅影響健康，恐造成家庭功能失衡；跟著世代改變，晚年生活挑戰逐步顯現，家庭照顧面對轉型，年青世代因社會與職場壓力增添，難以完全承當怙恃晚年賜顧幫襯，傳統依賴子女的模式慢慢鬆動，尊長更需要自我準備與社會支持，如何豎立持久賜顧幫襯體系與資本串連，成為減輕家庭負擔、確保晚年生涯品質的關鍵。

《樂齡金融白皮書》共回收逾千份問卷，針對35歲以上春秋層的家庭角色客群進行深度訪談，完整闡發人口、家庭、退休、照護與財政傳承等議題，包括獨身只身賜顧幫襯怙恃者、三明治族、與後代同住長輩等多元家庭型態，本次不僅為數據調查，更可成為未來家庭財政「行動指南」。鑒於聯合國資料，1974年至2024年全球65歲以上生齒占比從5.5%爬升至10.2%，預估2074年將翻倍至20.7%，成「百歲人生」生活壓力。根據衛生福利部2023年統計，國人平均壽命為80.2歲，但健康壽命僅為72.4歲，顯示臺灣人平均約8年處於「不健康生存」狀態，透露表現長壽雖是生齒成長趨勢，卻陪伴龐大醫療支出、家庭照護需求。